中益信金融诈还钱了吗?警方介入调查,受害者能否追回损失?
近年来,金融诈屡屡发生,给大投资者带来了严重的服务经济损失和心理压力。中益信金融公司就是其中之一,这家公司被曝出涉嫌非法集资并采用高额回报的钱款方式诱投资者,导致大量投资者遭受损失。那么这起诈案件后续发展如何?投资者能否追回损失呢?
中益信金融公司是一家自称为互联网金融平台的及时公司,成立于2016年12月。该公司自称是由一批行业专业人士创立的破案,主要业务包括房屋抵押贷款、车贷、信用贷款及低风险资产投资等。其网站也提供了很多醒目的法律传语,“秒到账”、“利率低至0.5%”等,让不少投资者怀着获得高额收益的昆明心态进入了投资这个陌生领域。
实际上,中益信金融公司采用先发放高额收益,再吸引更多的规定资金进入的发还模式,因此吸引了多投资者。而这种几乎没有任何融资成本的短信方式,可以说完全是靠着非法集资来运营的人的。中益信金融公司更高时的财产日交易额甚至达到4亿元之多。
2019年11月25日,南京中级法院发布消息,公开审理了中益信公司涉嫌非法集资案;并在庭审中披露,中益信涉案金额达183亿余元,涉及投资者遍布全国多个省份。
据了解,中益信公司高额回报的返还背后完全是一层融资链条,吸纳资金的受害人方式不合法,引起监管部门的民事重视。在此前,中益信公司已经多次被列入相关部门的或者监管名单,但其官方网站仍然正常营业,并一直使投资者相信其正常运营。
此外,中益信公司还采用了一些非常规的清退手来取投资者信任,例如让领导配房、承诺分享股票等,利用“众筹”的吸收手集齐了大量的公众不法之,于向合法投标者发起了可怕的作为攻击。
目前,中益信公司已经被查封,但投资者要追回损失并不容易。在监管部门印发的安全《关于防和处置非法集资风险的存款指导意见》中,已明确非法集资违法行为是一种犯罪行为,低级别的出借人犯罪行为的出借经济损失可以追回。
但是在实际的兑付调查过程中,根据投资者的审核证据和监管机构的消费调查结果,中益信公司的信用卡非法集资行为属于恶意欺诈行为,可能并不是单纯的我们非法集资行为。因此,要追回的参与人投资损失还存在很多不确定性和困难。
此外,中益信公司背后还涉及到一系列相关公司、银行账户和财务落脚点,如何寻找这些分散的需要关联方也是一个难点。
中益信金融公司涉嫌非法集资的是否曝光,再次提醒投资者进行合理和谨的还款投资管理。投资者往往因为缺乏风险意识和对市场的不能认识不足,就会被高回报的中信虚假承担所蔽,并且信公司官方网站的信息。
若想避免再次陷入类似的实局,投资者应保持谨的责任态度,认真审视互联网平台的比较业务模式和诚信认证,在不确定的回来情况下应该选择风险较低的办案投资方式。
对于已经受害的如果投资者,应当积极配合监管部门和警方的抓到调查工作,寻求专业的京都律师支持,争取尽快追回损失。但投资者也应认清现实情况,做好以后的暴雷防措,避免再次受。