买黄金诈骗：案例揭示洗钱手法，金店是否能退款？

2024-09-22 15:23:01 翡翠文化

买黄金诈骗：案例揭示洗钱手法金店是不是能退款？

随着黄金价格的持续上涨越来越多的人将黄金视为投资和保值的工具。这也给不法分子提供了可乘之机利用买黄金实行诈骗、洗钱等非法活动。近年来我国警方不断加大打击力度但仍有若干人上当受骗。本文将通过案例分析揭示买黄金诈骗的洗钱手法并探讨金店是不是可以退款。

一、买黄金诈骗案例及洗钱手法

1. 案例一：虚构交易诈骗

2019年广东警方破获一起虚构交易诈骗案。犯罪团伙成员甲在某金店购买了大量黄金并以现金支付。随后甲将黄金转手给同伙乙，乙再将黄金卖给另一家金店。通过多次虚构交易，犯罪团伙将非法所得转移至多个账户，实现洗钱目的。

2. 案例二：利用黄金首饰典当诈骗

2020年，福建警方破获一起利用黄金首饰典当诈骗案。犯罪团伙成员丙在某金店购买了一枚价值10万元的黄金戒指，并以现金支付。随后，丙将戒指典当给典当行，获得现金。在规定期限内，丙未赎回戒指，典当行将其拍卖。通过此类途径，犯罪团伙实现了洗钱目的。

3. 洗钱手法分析

（1）虚构交易：通过虚假交易，将非法所得转移至多个账户，分散风险。

（2）利用黄金首饰典当：将黄金首饰典当给典当行，获取现金，再将现金转移至其他账户。

（3）跨境交易：将黄金走私至境外，兑换成外币实现资金转移。

（4）利用黄金投资渠道：通过购买黄金投资产品，将非法所得转化为合法收益。

二、金店是不是能退款？

在买黄金诈骗案件中，金店是否能退款成为受害者关注的焦点。以下从法律角度分析金店退款的可能性。

1. 合同法角度

依照中华共和国合同法规定，合同成立后，当事人应该依照协定履行本身的义务。倘若一方违反合同致使合同不能履行，应该承担违约责任。在买黄金诈骗案中，犯罪分子与金店之间的交易合同是合法有效的，但犯罪分子的表现违反了合同约好，造成合同不能履行。 金店有权拒绝退款。

2. 民法典角度

按照中华共和国民法典规定，民事主体从事民事活动，理应遵循诚实信用原则。在买黄金诈骗案中，犯罪分子的行为违反了诚实信用原则，金店有权拒绝退款。

3. 刑法角度

依据中华共和国刑法规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或是说拘役，并处或是说单处罚金。在买黄金诈骗案中，犯罪分子的行为构成诈骗罪金店有权拒绝退款。

从法律角度分析，金店在买黄金诈骗案中有权拒绝退款。

三、防范买黄金诈骗的建议

1. 增强法律意识：消费者在购买黄金时，要理解相关法律法规，保证本身的合法权益不受侵害。

2. 选择正规渠道：购买黄金应选择正规的金店、银行等渠道，避免私下交易。

3. 仔细核实信息：在购买黄金时，要仔细核实对方的身份信息，防止上当受骗。

4. 保持谨慎：对价格异常低廉的黄金产品，要保持谨慎避免因贪图便宜而上当受骗。

5. 及时报警：一旦发现买黄金诈骗行为，要及时报警，协助警方打击犯罪。

买黄金诈骗案件提醒咱们，在投资黄金时，要增强法律意识，谨慎行事避免上当受骗。同时金店在退款难题上，应遵循法律法规，保护本人的合法权益。